地下钱庄的洗钱手法央视曝光地下钱庄如何洗钱手法令人震惊【图】

除了“地下钱庄”，也有一些移民公司为G先生介绍另外一种“换汇中介”，这种机构一般需要比较长的时间才能完成换汇，且收取费用比“地下钱庄”低廉。

这又是怎么回事？“懂行的”告诉笔者，有一种换汇中介采用的是“笨”办法，即化整为零：中介机构会依据金额大小找几十甚至上百个个人账户进行划转，利用掉每张身份证的5万美元换汇额度。这种办法，很可能耽搁上好几天甚至几周。

虽然不能肯定对方的模式，但G先生说：“好几家注册在澳大利亚的换汇公司就可以把国内的钱换到澳洲账上‘趴’着，不过转个几百万都需要一两周时间。”G先生告诉笔者，据他“调研”，在澳大利亚注册一家换汇公司本身在当地是合法的，但业务实质违反了中国的资本管制。但在中国，这样的机构业务是要通过央行[微博]等监管机构准许的，所以根本不存在合法的民营换汇机构。所有私人机构对类似业务的经营，都是“地下”的。